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Economía > Desde enero 2025

ARCA actualizó a partir de qué monto investigará compras y transferencias

Desde enero de 2025, ARCA estableció nuevos montos para transferencias que no serán investigadas, con el fin de verificar la legitimidad de los fondos. 

POR REDACCIÓN

02 de enero de 2025

La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), que reemplaza a la antigua Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP), actualizó los montos a partir de los cuales investigará las transferencias electrónicas y compras realizadas a través de bancos o billeteras virtuales. Estas modificaciones entraron en vigor el 1 de enero de 2025 y responden a la política de control y supervisión de operaciones financieras establecida por el organismo.

Con el objetivo de detectar posibles irregularidades fiscales, se establecieron nuevos límites para las transferencias y pagos electrónicos. La persona que supere el límite de $600.000 en consumos con tarjetas de débito o en transferencias a través de billeteras virtuales será monitoreado. En el caso de que se supere el $1.000.000, se deberá informar cuando se alcance esta cifra por el total de acreditaciones bancarias registradas en el mes y la suma de depósitos a plazo fijo en el mes. También en las extracciones de efectivo superiores a este monto, ya sea en el país o en el exterior. 

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Por último quienes superen la cifra de $2.000.000 en las billeteras virtuales, generarán una alerta. Sin embargo, no existen límites establecidos para las transferencias realizadas a través de bancos.

Este ajuste responde a la actualización semestral automática que se realiza en función de las variaciones del Índice de Precios al Consumidor (IPC) del Instituto Nacional de Estadística y Censos (Indec). Estos nuevos importes permanecerán vigentes durante seis meses, hasta el próximo incremento.

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La medida busca garantizar la transparencia en las operaciones financieras y proteger a los ciudadanos y al sistema económico de posibles fraudes o irregularidades.

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