La tasa de morosidad en préstamos de las familias argentinas alcanzó un 7,8% en octubre, el nivel más alto desde que el Banco Central mide estos datos (2010), impulsada principalmente por los préstamos personales y tarjetas de crédito.

En el primer semestre 2025 la mitad de los hogares argentinos tuvo que usar ahorros, pedir dinero prestado, vender pertenencias y hasta comprar comida en cuotas.

Las aseguradoras locales coinciden en que la demanda de seguros de autos creció en hasta un 35% en el último año, aunque advierten que la mayoría de los clientes busca la opción más económica.

El incremento se dio en un contexto de altas tasas de interés y poco dinamismo de los salarios reales, que afectaron el normal cumplimiento en el pago de los créditos.

El indicador de la Universidad Torcuato Di Tella cayó 13,87% en agosto, la mayor contracción en veinte meses. El deterioro se explica por el estancamiento de los salarios reales, el aumento de la morosidad en créditos y la persistente caída del consumo masivo. Los hogares de menores ingresos fueron los más afectados.

El uso de tarjetas de crédito acumula ocho meses de suba en el índice de irregularidad. También se registró un fuerte aumento en los préstamos personales, en medio de tasas de interés elevadas.

Entre junio de 2024 y mayo de 2025, la morosidad en tarjetas se duplicó. El BCRA advierte más incumplimientos en líneas de consumo.

Las normas financieras internacionales obligan a contabilizar posibles pérdidas crediticias. El problema se reportó en abril y siguió en mayo y junio.

Históricamente, los préstamos se solicitaban para vacaciones o mejoras, pero hoy el propósito principal es cubrir obligaciones financieras previas.